投資信託（ファンド）の基準価額とは？

投資信託（ファンド）の基準価額とは、投資信託が現時点でどのくらいの価値があるのかを、単純に単位口数当たりで示したものです。「基準価額」が高いか低いかだけでは、投資信託を比べることができません。

「基準価額」は、投資信託が投資しているすべての資産を毎日の値段で時価評価して合算し、それに投資している株式や債券から出た利息・配当収入を加え、費用を引いて、1単位口数当たりに換算したものです。

基準価額＝（投資信託の純資産額÷受益権総口数）ｘ10,000口

※基準価額は通常1万口数の価格が表示されます。

ちなみに、分配金が出ると基準価額はその分下落します。そのため、毎月、分配金を出している投資信託や、一定期間の収益を積極的に分配する方針の投資信託は、その分基準価額自体が低くなります。