パッシブ投資信託(インデックス型)とは、ファンドの運用方針としてある特定のベンチマーク(日経平均やTOPIXなど目標とする投資指数)と同じ程度の成果を目的とする投資信託のことを指します。これらのベンチマークと連動させることからインデックス型投資信託と呼ばれることもあります。
パッシブ型投資信託は日経平均(日経225)やトピックス(東証株価指数)などの株価指数などに対して成果が連動するように設定されている投資信託のことを指します。例えば、日経225をベンチマークとするファンドの場合、日経225銘柄を全て購入しておけばベンチマークと同じ成果を出すことができるということになります。このように、パッシブ型のファンドの場合、ベンチマークの対象となるインデックス銘柄をすべて買えばいいだけなので「インデックス型」と呼ばれることもあります。
種類 | メリット | デメリット |
アクティブ | 高いリターンが期待できる | 手数料が高い |
パッシブ(インデックス) | 手数料が安い | 高いリターンは期待できない |